1.专业。具备较高的保险规划能力和银行、证券、期货等其他全面而渊博的专业知识。能提供保险和其他资产有机配置的理财服务。在客户的投保、理赔等方面有较多成功案例，在业界及客户中形成一定认同度和知名度。
2.品德及素质修养优秀。有良好职业道德、敬业精神和责任感，诚实守信，为客户推荐的保险产品或理财方案有较好的实用性和可操作性；不盲目推销保险产品，能及时、清晰地告知保单中的限制条款，不欺瞒客户；不做违法损害客户利益的事。业务后期能紧密跟进，及时采取防范、控制、化解风险的措施。
3.服务理念先进，具有足够的亲和力，能亲切地和客户沟通；通过自己的工作提升在客户中保险形象和品牌效用，团队协作意识强，能得到供职单位和客户的一致认可。
4.具有创新意识和开拓意识。在调研的基础上能主动寻找客户，建立业务联系，能提供基本服务和超值服务，全方位、多层次发掘、满足客户不同金融需求。
