N海都记者 吴秀娜

2015年已经进入尾声，泉州金融业也迎来了收官。如何继续保持良好的服务质量和客户体验，给2015年画个圆满的句号？记者走访获悉，目前，私人银行财富传承论坛、谈股论金沙龙、贵金属投资讲座等各种财富主题的专场活动已经或将陆续上演。泉州业界的收官之战可谓打得颇为火热。

业内人士还指出，这“收官”更多是对客户而言，年底客户的财富迎来收官，推出这些财富增值活动，更多的是期待客户对年底资金规划得到启发和收获。

收官季来临 多场财富增值活动上演

“上周末我们刚开展了一场贵金属投资主题沙龙，邀请了紫金公司的黄金分析员为客户讲解年底的黄金投资。”周二，在中行泉州分行，个金部副总易先生告诉记者。年关将至，多场财富增值活动泉城陆续上演。

除了中行外，本周三，农业银行泉州分行也举办了一场“引领财富，携手未来”高端客户沙龙。农业银行总行的私人银行分部财富顾问李财喜为到场客户介绍了私人银行专属产品及顾问服务，而嘉实基金公司基金投资部副总监、高级投资策略师计璐，则分享了他对目前经济形势的展望，并分析了投资策略。

此外，记者了解到，本周六，平安银行私人银行家族传承论坛也将在泉州举办。平安银行私人银行家族信托首席顾问李亮、德勤会计师事务所专家姜冬妮将一起带来家族传承的相关讲座。

另外，几家股份制银行工作人员还告诉记者，鉴于最近股市赚钱效应再次凸显，不少银行还有计划在年底或元旦后举办谈股论金沙龙。记者获悉，浦发银行泉州分行就将举办谈股论金沙龙。

形式推陈出新 培育优质客户群体

可以看到，这些银行的收官之战，针对人群、主题各有不同，相较于往年，也结合了不少金融服务创新元素。

记者了解到，在这些已经进行或即将推出的活动中，相较于往年，针对私人银行等高净值客户的大型活动多了不少。议题设置上，由于今年来家族信托、家族传承等私人银行服务逐步落地泉州，因此，在今年的议题中，企业股东综合服务、家庭财富传承、家族信托等也屡屡出现在各家银行的活动议程中。

对此，一家银行负责人在参加活动时这样说道，这是因为银行历来重视银企关系、银客关系培育，注重培育优质客户群体。而中高端客户，尤其是私人银行客户，由于不少本身也是企业主，服务好这部分客户，可以达到“银企”、“银客”关系培育的双重目标。

活动形式上，除了财富讲座、沙龙外，不少银行也开始慢慢往“文艺”方面探索。例如，一家股份制银行工作人员告诉记者，他们将专门组织高端客户做读书沙龙等活动，让活动少些“铜臭”，多些书香。

同时也有两三位业内人士告诉记者，其实一些银行的活动在11月就已经举办了，12月再推大型活动的可能性不大。例如，建设银行泉州分行相关负责人表示，他们11月才刚办了一场贵金属投资讲座，由中国外汇投资研究院院长谭雅玲主讲。而之所以提早举办，业内人士表示，一来是为了与其他银行“错峰”，二来是为12月的存款冲刺让道。

□业界

目的在拼服务

助力客户财富收官

业内人士指出，年底不少客户的资金也在慢慢回笼，对于该如何规划，这方面的金融需求不小，因此也是业界拼服务的一个重要时间节点，财富讲座、沙龙密集上市。

在农行的“引领财富，携手未来”沙龙上，记者看到，当听到嘉实基金公司基金投资部副总监、高级投资策略师计璐关于入市择时的观点时，不少客户拿起手机，拍下了PPT的内容，而活动结束后，几个客户还当场讨论起了股票。

农业银行泉州分行个金部负责人黄炎锋告诉记者，之所以目前泉州多家银行推出财富讲座，“银行收官”只是表面现象，其实业界考虑更多的还是客户“财富收官”季节的到来。举办这些活动，更多的是做好客户的增值服务，让客户在面临年底财富规划时，能得到启发，有所获益。